殷富資訊 WM
全方位財富管理Wealth Management流量存量兼顧創造豐盛人生
解決方案特色
系統彈性，不同用戶角色設定（貴賓客戶、高資產客戶、超高資產客戶）就可在同一系統呈現不同管理目標。
完全量身製訂的投資組合分析，平衡的資產/負債比例建議，尤其注重現金流的影響，讓投資者根據自身狀況選擇。
特別重視風險因子控管，敏感度測試、市場極端狀況發生時的壓力測試都涵蓋在系統內建試算。
根據用戶制定的財務目標，系統自動模擬未來現金流的可能分布與極端狀況。
以用戶自己設定的模範樣板與業界指標作比較。不僅針對投資部位做模範比較，也針對現金流結構做模範比較。
功能介紹 收支分析管理投資分析管理
收支交易與設定
支出交易管理
收入 / 所得交易管理
轉帳交易管理
交易管理自動化
規則觸發執行引擎
週期性交易設定
交易分類管理
交易類別管理
交易標籤管理
群組管理
帳戶與收支項目管理
支出項目管理
收入項目管理
債權 / 債務管理
銀行帳戶管理
收支控管計畫
預算管理
週期性帳單管理
圓夢計劃管理
投資帳戶管理
投資帳戶明細
持有明細
交易明細
投資分析
投資綜覽
市場氛圍
投資配置
投資健檢
投資風險分析
投資再平衡
金融機構採用殷富財富管理系統，在協助客戶管理財富同時，也增加行內的業務機會
| 級別 | 資產「大宗」成分 | 財富管理目的 | 現金流管理目的 | 「理專」可創造的未來業務機會 |
|---|---|---|---|---|
| 超高資產客戶 | 不動產、公司股票（大股東）、債券、特殊型保單 | 資產保護、資產活化、傳承規劃、節稅、通膨 | 資產孳息的分配與規劃（分配給後代、慈惠、其他） | 後代的財富管理機會 不動產貸款資金活化機會 股票質借機會等等 |
| 高資產客戶 | 股票、債券、保單 | 資產穩定增值、風險管理、協助事業發展、通膨 | 事業週轉資金規劃、後代教育生活準備金預算等等 | 商業貸款機會 商業銀行業務機會 保險機會 |
| 貴賓客戶 | 股票、基金、定存 | 資產增值、人生目標圓夢、退休生活規劃 | 開支預算、人生目標計畫等等 | 房貸 / 車貸機會 定期定額投資機會 信用卡業務機會 保險機會 |
產業應用
產業背景
以往過去銀行主要依賴存款利差作為收入來源，而現在則轉向以手續費為主的財富管理模式，以擴大客戶理財業務和分行盈餘。雖然這帶來淨手續費收入，無需擔心呆帳和催收，但實際經營模式仍需縮小與口號之間的差距，方能與全球金融趨勢接軌。近年來因為地緣政治變化、通貨膨脹和升息等因素，引起財富管理業者對明年經濟前景的分歧看法，財富管理專家所指出的不確定性進一步加劇了這種分歧。投資組合管理策略已進行了重組以適應市場在新冠疫情後的局勢。超高淨資產人士（UHNWIs）對諮詢、繼承規劃、稅務規劃和財務規劃服務的需求不斷增長，凸顯在動態環境中對財富保值的關注。 客戶痛點
- 做到投資組合（Portfolio）的淨值預測（NAV預測），缺乏全面現金流（Cashflow）的預測與規劃。
- 對風險管理功能有限，僅針對投資部位，忽略現金流風險分析。
- 僅做到停損或停益點，沒有針對全面的資產/負債組合做再平衡。投資組合的滾動配置調整方法種類也有限，只有固定時間調整或資產配置比率，脫鉤嚴重時調整。
- 業管單位要等資訊單位開發程式設計表單，時效不及且無彈性。
- 多缺乏現金流或資產 / 負債組合做到與 Benchmark 的比較分析。
市面上財富管理系統
殷富全方位 WM 財富管理 - 能夠幫助您
資產 / 負債組合分析
模擬未來現金流分布
風險管理與壓力測試
資產 / 負債組合
再平衡
再平衡
模範比較（Benchmarking）
限額管理與曝險值
限額管理
限額管理
情境模擬
敏感度分析
資產 / 負債組合分析
模擬未來現金流分布
風險管理與壓力測試
資產 / 負債組合
再平衡
再平衡
模範比較（Benchmarking）
限額管理與曝險值
限額管理
限額管理
情境模擬
敏感度分析